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貨幣政策工具分類(lèi)
貨幣政策工具是中央銀行為達到貨幣政策目標而采取的手段。根據《中國人民銀行法》第三條規定，中國貨幣政策最終目標為“保持貨幣幣值的穩定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟的增長(cháng)。”
根據貨幣政策工具的調節職能和效果來(lái)劃分，貨幣政策工具可分為以下四類(lèi)：
常規工具
或稱(chēng)一般性貨幣政策工具。指中央銀行所采用的、對整個(gè)金融系統的貨幣信用擴張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括：
① 存款準備金制度
② 再貼現政策
③ 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
被稱(chēng)為中央銀行的 “三大法寶”。主要是從總量上對貨幣供應量和信貸規模進(jìn)行調節。
選擇工具
是指中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊的經(jīng)濟領(lǐng)域而采用的工具，以某些個(gè)別商業(yè)銀行的資產(chǎn)運用與負債經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或整個(gè)商業(yè)銀行資產(chǎn)運用也負債經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為對象，側重于對銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)質(zhì)的方面進(jìn)行控制，是常規性貨幣政策工具的必要補充，常見(jiàn)的選擇性貨幣政策工具主要包括：
① 消費者信用控制；
② 證券市場(chǎng)信用控制；
③ 不動(dòng)產(chǎn)信用控制；
④ 優(yōu)惠利率；
⑤ 特種存款
補充工具
其它政策工具，除以上常規性、選擇性貨幣政策工具外，中央銀行有時(shí)還運用一些補充性貨幣政策工具，對信用進(jìn)行直接控制和間接控制。包括：
① 信用直接控制工具，指中央銀行依法對商業(yè)銀行創(chuàng )造信用的業(yè)務(wù)進(jìn)行直接干預而采取的各種措施，主要有信用分配、直接干預、流動(dòng)性比率、利率限制、特種貸款；
② 信用間接控制工具，指中央銀行憑借其在金融體制中的特殊地位，通過(guò)與金融機構之間的磋商、宣傳等，指導其信用活動(dòng)，以控制信用，其方式主要有窗口指導、道義勸告。
新工具
2013年11月6日，我國央行網(wǎng)站新增“常備借貸便利(SLF)”欄目，標志著(zhù)這一新的貨幣政策工具的正式使用。央行于2013年初創(chuàng )設這一工具。常備借貸便利(簡(jiǎn)稱(chēng)SLF)，在各國名稱(chēng)各異，如美聯(lián)儲的貼現窗口、歐央行的邊際貸款便利、英格蘭銀行的操作性常備便利、日本銀行的補充貸款便利、加拿大央行的常備流動(dòng)性便利等。
所謂常備借貸便利就是商業(yè)銀行或金融機構根據自身的流動(dòng)性需求，通過(guò)資產(chǎn)抵押的方式向中央銀行申請授信額度的一種更加直接的融資方式。由于常備借貸便利提供的是中央銀行與商業(yè)銀行“一對一”的模式，因此，這種貨幣操作方式更像是定制化融資和結構化融資。
常備借貸便利的主要特點(diǎn)：一是由金融機構主動(dòng)發(fā)起，金融機構可根據自身流動(dòng)性需求申請常備借貸便利；二是常備借貸便利是中央銀行與金融機構“一對一”交易，針對性強。三是常備借貸便利的交易對手覆蓋面廣，通常覆蓋 金融機構。
貨幣政策工具運用
中國人民銀行可以運用的貨幣政策工具有6種，其作用與意義如下：
1. 公開(kāi)業(yè)務(wù)
運用國債、政策性金融債券等作為交易品種，主要包括回購交易、現券交易和發(fā)行中央銀行票據，調劑金融機構的信貸資金需求。
2. 存款準備金
通過(guò)調整存款準備金率，影響金融機構的信貸資金供應能力，從而間接調控貨幣供應量。
3. 銀行貸款
運用再貸款政策、再貼現政策調劑金融機構的信貸資金需求，影響金融機構的信貸資金供應能力。
4. 利率政策
根據貨幣政策實(shí)施的需要，適時(shí)的運用利率工具，對利率水平和利率結構進(jìn)行調整，進(jìn)而影響社會(huì )資金供求狀況，實(shí)現貨幣政策的既定目標。
5. 匯率政策
通過(guò)匯率變動(dòng)影響國際貿易，平衡國際收支。
6. 常備借貸便利工具
提高貨幣調控效果，有效防范銀行體系流動(dòng)性風(fēng)險，增強對貨幣市場(chǎng)利率的調控效力。
刷題鞏固
1、（ ）是指中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領(lǐng)域方面進(jìn)行控制。
A.選擇性貨幣政策工具
B.常規性貨幣政策工具
C.補充性貨幣政策工具
D.特殊性貨幣政策工具
【解析】A。本題考查宏觀(guān)經(jīng)濟。
貨幣政策工具一般包括常規工具、選擇工具和補充工具。
選擇性貨幣政策工具是指中央銀行針對某些特殊的經(jīng)濟領(lǐng)域或特殊用途的信貸而采用的信用調節工具。選擇性貨幣政策工具的采用取決于特定的經(jīng)濟金融形勢和條件，一般期限較短，居于補充工具的地位。
常規性貨幣政策工具或稱(chēng)一般性貨幣政策工具，是指中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實(shí)施對象是整體經(jīng)濟和金融活動(dòng)，主要包括存款準備金制度、再貼現政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。
除常規性、選擇性貨幣政策工具外，中央銀行有時(shí)還運用一些補充性貨幣政策工具，對信用進(jìn)行直接控制和間接控制。包括：信用直接控制工具和信用間接控制工具。
故正確答案為A。
